Conheça as 8 melhores ferramentas para gestão financeira!

Você tem à frente um guia completo com as melhores ferramentas para gestão financeira.

Aqui, reunimos recursos que te ajudam a administrar o capital de giro, controlar custos, cobrar clientes de maneira eficiente, entre outros. 

Parece interessante?

Então, continue a leitura e aprenda como otimizar os processos financeiros do seu negócio, sem perder eficiência. 

Quais são as melhores ferramentas para gestão financeira? 

Preparado para conhecer as ferramentas mais indicadas para pequenos, médios e grandes negócios? Confira: 

1- Sistema de emissão de notas fiscais 

Direto ao ponto, é uma tecnologia que substitui as atividades manuais para um sistema automático. 

Isto é, reduz o tempo e a complexidade destinado a emissão de notas fiscais e consulta de dados. 

Dito de outra forma, contribui para a sua companhia ganhar performance e dinheiro. 

Mas como funciona? Explicamos:

Ao lançar um valor em sua plataforma de pagamento, o sistema procura esse dado e imediatamente começa o processo de comunicação com o governo. 

Posteriormente, a nota fiscal eletrônica é emitida no sistema e o seu cliente recebe via email, reduzindo todo o trabalho manual. 

Com isso, a gestão fiscal se transforma em um processo ágil e descomplicado, diminuindo atividades chatas e lentas. 

Mas, é seguro? Leia este guia e descubra como funciona a automatização de notas fiscais, de maneira detalhada. 

2- Controle de Capital de Giro 

O controle de capital de giro reúne dados que permitem descobrir qual valor deve estar disponível em sua empresa ao longo do tempo, contribuindo para as tomadas de decisões. 

Em outras palavras, é uma reserva de dinheiro que toda companhia deve ter para arcar com os gastos e manter as despesas do negócio em dia. 

Isso vale desde os gastos para iniciar um empreendimento quanto para quitar dívidas, fazer reformas, adquirir equipamentos, entre outros. 

Ou seja, ele é quem vai cobrir parte dos custos fixos e pontuais de um negócio. 

Tenha em mente que essa reserva não está ligada a possíveis rendimentos que a empresa esteja provendo ou de outras fontes de renda que possui. 

De maneira geral, os recursos que pertencem ao capital de giro estão relacionados ao estoque da empresa, em seu caixa, no banco, em contas a receber e assim por diante. 

3- Controle de custos 

Esta ferramenta é útil para descobrir se a companhia está gastando de maneira eficiente. Ou se está obtendo pouco retorno para seu investimento. 

Logo, é o recurso que analisa se o orçamento do negócio e os valores cobrados por produtos e serviços correspondem ao cenário atual da empresa. Ou se precisam ser modificados. 

Para isso, é preciso fazer uma análise de todos os custos e gastos, variações entre custos previstos e reais. Em paralelo, observe a evolução das vendas, lucro e capital investido em linhas de produtos e serviços. 

4- Auditoria interna 

É o processo de analisar todos os dados contábeis e de controle financeiro da organização. E a partir daí verificar se as políticas do negócio correspondem às melhores práticas possíveis. 

Ademais, o processo descobre possíveis anomalias ou fraudes cometidos pela companhia. 

Contudo, para aplicar uma auditoria interna, a organização deve analisar cuidadosamente seus documentos, livros-caixa, registros, entre outros materiais. 

A auditoria interna pode ser feita por um contador próprio ou terceirizado. 

5- Fluxo de caixa 

O fluxo de caixa consiste em um processo que acompanha as entradas e saídas (desembolsos) de recursos monetários em uma empresa, durante um determinado período. 

Assim, ele consegue prever o quanto você terá à disposição em um futuro projeto. 

Entretanto, para conhecê-lo é preciso monitorar diariamente todas as operações da conta. Isso envolve:

• Recebimentos vindouros;
• Pagamentos de fornecedores;
• Salários;
• Impostos. 

A propósito, é a partir da construção do fluxo de caixa, que você consegue prognosticar eventuais excedentes ou escassez de caixa.

Em outras palavras, esta ferramenta permite que você aproveite melhor seus recursos. 

6- Balanço patrimonial 

O balanço patrimonial, por sua vez, analisa a condição financeira de uma empresa. 

É utilizado para mostrar o real cenários de lucros, dividendos e patrimônio líquido de um negócio. Pode ser desenvolvido a cada trimestre, semestre ou anualmente. 

O resultado do balanço patrimonial indica o patrimônio líquido da companhia, que é representado por ativos e passivos. 

Resumidamente:

• Ativos: dinheiro em caixa, contas e notas a receber, terrenos, imóveis, equipamentos e veículos; 
• Passivos: contas e notas a pagar, salários e contribuições e dívidas de longo prazo. 

7- Conciliação bancária 

Trata-se de uma ferramenta de gestão que coloca lado a lado todas as entradas, saídas e saldos da empresa com a movimentação bancária. 

O que permite descobrir se a contabilidade aplicada pelo negócio fecha com aquela dos registros bancários. 

É essencialmente vital para empresas que trabalham no varejo devido ao grande volume de transações.

Com isso, elas estão mais suscetíveis a ter diferenças entre o controle interno e o que está registrado em uma instituição financeira. 

Quando necessário, a conciliação bancária ajusta dados, como vendas não contabilizadas por meio de cartões de crédito, cheques ou boleto bancário. 

8- Sistema de cobrança

Este estudo revela que o Brasil atingiu a maior quantidade de inadimplentes desde quando a Serasa começou a contabilizar esses números, em 2016. São 66,6 milhões de brasileiros nessa situação. 

Dito isso, um sistema de cobrança é cada vez mais indispensável para as companhias, pois ele garante que esse processo seja feito de forma manual e assertiva. 

Quais são as consequências de não utilizar ferramentas para gestão financeira? 

Ignorar a automação financeira na rotina da empresa traz consequências graves, que impactam diretamente no sucesso do negócio. Vamos a elas? 

Falta de clareza sobre as operações 

Trabalhos manuais impedem que sua companhia entenda o fluxo das operações, o que prejudica a avaliação do negócio e a identificação de falhas que precisam ser abolidas. 

Descontrole do fluxo de caixa 

Sem atualização constante, diversos problemas financeiros podem surgir em seu negócio. 

Isso acontece porque não é possível analisar todos os dados conectados às entradas e saídas de capital da empresa. 

Ademais, fica impossível identificar quais são os recursos disponíveis, receitas gerais e a quantidade necessária para quitar as dívidas. 

Tudo isso resulta em projeções e tomadas de decisões mais complexas. 

Ausência da gestão do capital de giro

O capital de giro é vital para qualquer negócio, seja pequeno, médio ou grandes empresas. 

Até porque ele é o principal responsável pelo controle e continuidade das demandas de uma companhia. 

Em suma, a falta de capital de giro traz os seguintes problemas para uma organização:

• Falta de planejamento e investimento impensado;
• Acompanhamento insuficiente do mercado;
• Estagnação da instituição;
• Dívidas ou mesmo falência;
• Empréstimos abusivos e constantes. 

Impossibilidade de análise de desempenho 

Outro problema desencadeado pela ausência de ferramentas para gestão financeira é a falta de análise de desempenho. 

Isso acontece porque o gestor não detém as informações necessárias para entender todo o cenário e o que deve ser ajustado dentro dele. 

Diversos líderes só se preocupam em manter os registros das informações, não dando a devida atenção aos dados gerados por meio desse controle. 

Dessa maneira, é mais complicado compreender se a empresa está caminhando de maneira sustentável. 

Tudo certo com as ferramentas para gestão financeira? 

Adicionalmente, separamos outras dicas que te ajudam a otimizar o processo financeiro do seu negócio, veja: 

• Acompanhe diariamente o seu fluxo de caixa;
• Separe as finanças pessoais e da empresa;
• Fique atento aos gastos desnecessários;
• Faça análises de resultados;
• Recorra a empresas confiáveis ao solicitar capital de giro para o seu negócio. 

A princípio, essas dicas podem parecer complicadas, mas aos poucos, perceberá que elas são mais fáceis do que parece. Basta incluí-las na rotina, ajustar os gargalos e seguir com foco. 

Que tal analisar o cenário atual do seu negócio e incluir as ferramentas para gestão financeira em sua rotina?