Saber como aumentar o capital de giro da empresa é um desafio comum a empreendedores de diferentes portes e segmentos.
Muitas vezes, a primeira saída encontrada é a solicitação de crédito às instituições financeiras, como mostra o Monitoramento da Fiesp e do Ciesp sobre o cenário do crédito entre empresas paulistas. De acordo com o estudo, divulgado pela Folha, cerca de 70% das empresas já buscaram crédito para viabilizar seu capital de giro em 2022.
Mas, afinal, será esta a melhor escolha? Quais seriam as outras estratégias para aumentar o capital de giro de um negócio como o seu?
Continue a leitura e descubra.
O que é capital de giro? Qual a sua importância?
Capital de giro é o nome dado ao montante de dinheiro disponível em uma empresa para bancar sua liquidez, ou seja, para arcar com investimentos de curto prazo (como aquisição de insumos e materiais, pagamento de contas e vencimentos etc). Este capital é composto por recursos como dinheiro, crédito, estoques, equipamentos etc.
O gerenciamento do capital de giro é fundamental para assegurar que o gestor consiga realizar investimentos e manter o funcionamento de sua empresa, mesmo considerando os diferentes prazos e formas de pagamento. Quer um exemplo prático?
Suponhamos que você tenha uma startup recém-iniciada. A inauguração foi um sucesso e você fez muitas vendas, mas a maioria delas aconteceu a prazo. Nesse cenário, o dinheiro só será recebido sem taxas após seu vencimento junto às credenciadoras dos cartões. Porém, nesse meio tempo, certamente será necessário fazer novos investimentos para garantir a qualidade nas entregas para o cliente.
Como você faria o pagamento dos fornecedores? Sim, negociar é uma possibilidade. Mas a alternativa mais segura para ambas as partes é o uso do capital de giro.
Antes de seguir em frente dê o play no vídeo abaixo para entender mais sobre o capital de giro nas empresas:
Por que você deve se preocupar com o seu capital de giro? (Resumo)
- Com um volume de capital ativo e circulante na empresa, você garante o funcionamento das atividades operacionais do negócio (como o pagamento de contas de luz, água, aluguel, salários etc);
- assegura um bom relacionamento com os fornecedores, já que pode negociar e fazer pagamentos no prazo acordado;
- consegue investimentos e empréstimos junto às instituições financeiras, que avaliam a potência do capital de giro do negócio antes de liberar o limite solicitado;
- tem uma visão sistêmica do negócio, entendendo o momento certo de poupar e de gastar.
Como aumentar o capital de giro? 6 possibilidades
Para entender como aumentar o capital de giro da sua empresa, é preciso, antes de tudo, direcionar o foco para a importância da gestão financeira no negócio.
Mais do que acumular dinheiro, o capital de giro possibilita que você mantenha um olhar analítico sobre o desempenho dos seus negócios. Isso te ajudará a passar por eventuais crises, gerenciar investimentos de curto prazo e, claro, manter a saúde da sua empresa.
Dito isso, aqui estão 6 caminhos para te ajudar a entender, na prática, como melhorar o capital de giro do seu empreendimento.
1- Antecipe seus recebíveis!
A antecipação de recebíveis é um caminho efetivo para aumentar o capital de giro da empresa — e com condições geralmente mais atrativas do que as de um empréstimo bancário.
Por meio desta alternativa, você negocia os recebíveis dos cartões de crédito utilizados por você e consegue ter acesso ao montante antes mesmo do vencimento das credenciadoras.
E o melhor: com a Resolução 4734, você pode escolher a instituição com a qual negocia, o que amplia seu leque de possibilidades e aumenta a chance de conseguir acessar os valores recebíveis com um custo baixo (ou nenhum custo! Ao final do artigo, te contamos como fazer isso).
2- Otimize seu estoque
É unânime: todos os gestores financeiros ou empreendedores sabem que um dos ingredientes-chave para a receita do capital de giro é a gestão do estoque.
Ter um estoque numeroso e parado pode influenciar diretamente no capital de giro. Da mesma forma, não conhecer a fundo o inventário de produtos disponíveis pode levar a compras desnecessárias e a um excedente difícil de administrar.
O contrário também impacta o capital de giro: um estoque defasado, com falta de produtos buscados pelos consumidores, pode ocasionar a perda direta de vendas — o que também impacta diretamente no capital de giro do negócio.
Qual o caminho, então? Mantenha o estoque atualizado periodicamente. Faça vistorias e auditorias que estimulem a cultura da gestão de insumos e cobre, do seu time de suprimentos, relatórios com análises de demandas e excedentes.
3- Invista em gestão financeira
A introdução deste tópico não nos deixa mentir: a gestão financeira é um dos caminhos para entender como aumentar o capital de giro do seu negócio.
Isso porque os processos de gerenciamento ajudam a compreender os fluxos financeiros do negócio, bem como a torná-los acessíveis aos demais colaboradores.
Da mesma forma, auxiliam em tomadas de decisão melhor orientadas e embasadas na realidade do negócio, e não apenas em especulações ou tendências de mercado.
Como fazer uma boa gestão financeira? Contrate profissionais especializados ou acione uma consultoria com expertise no assunto. Peça reports periódicos e revise os dados apresentados em reuniões e sempre antes de tomar decisões.
4- Monitore desempenhos e resultados
O melhor caminho para entender os rumos do negócio, bem como prever crises e obstáculos, é a análise de indicadores.
Por isso, implemente KPIs (Key Performance Indicators, ou Indicadores-chave de Performance) de capital de giro, como:
- Capital Circulante Líquido (CCL), que mede a diferença entre o Ativo (aquilo que a empresa tem) e o Passivo (o que a empresa deve) Circulante de uma empresa;
- Necessidade de Capital de Giro (NCG), a diferença entre o Ativo Circulante Operacional e o Passivo Circulante Operacional;
- Saldo em Tesouraria (ST), calculado a partir da diferença entre o Ativo e o Passivo Circulante Financeiro;
- Indicador de Liquidez (IL), obtido com a divisão do ST pela NCG.
Além disso, avalie constantemente a margem de contribuição do negócio e a lucratividade da empresa.
5- Reduza despesas
Parece óbvio, mas um caminho efetivo para aumentar o capital de giro da sua empresa é a redução de despesas desnecessárias.
O pulo do gato está no fato de que apenas empreendimentos com uma boa gestão financeira e de estoque são capazes de definir com precisão o que é supérfluo (e pode ser cortado da planilha de custos) sem causar prejuízo ao negócio.
6- Trabalhe para aumentar o fluxo de caixa
Ter uma oferta múltipla de meios de pagamento ao consumidor é importante e estratégico para o negócio. Porém, é essencial saber dosar as ofertas e, ao identificar uma tendência de redução no capital de giro, trabalhar para recuperar o montante.
Mas como isso pode ser feito? Com promoções, descontos e condições que estimulem o pagamento à vista ou em dinheiro, reduzindo a distância entre você e o capital investido pelo cliente.
Mais sobre antecipação de recebíveis: estratégia para aumentar o capital de giro
No início da lista de estratégias para aumentar o fluxo de capital de curto prazo nas empresas, mencionamos a antecipação de recebíveis como uma saída. E deixamos um spoiler que certamente despertou a sua curiosidade: a possibilidade de fazer isso com custo ZERO.
Pois é. Com a ajuda de uma empresa como a Credit2b, você transfere a titularidade dos seus recebíveis para os fornecedores sem custo algum.
Nosso marketplace possibilita que você, lojista, veja a sua agenda de recebíveis e garanta o pagamento aos seus fornecedores. E tem mais: o processo é inteiramente gratuito e dinamizado.
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